Тест проверки знаний работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами. Тест проверки знаний работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами Проверка под фт
Глава 4. Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ и учет прохождения сотрудниками обучения
4.1. Некредитная финансовая организация, за исключением страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем и не имеющего работников, с которыми заключены трудовые договоры, разрабатывает программу подготовки и обучения по ПОД/ФТ.
Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ утверждается руководителем некредитной финансовой организации.
4.2. Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ должна предусматривать:
а) изучение законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России и иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ;
б) изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в некредитной финансовой организации при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику некредитной финансовой организации за неисполнение законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов некредитной финансовой организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;
в) изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок;
г) проверку знаний сотрудников некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ.
4.3. Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ должна на периодической основе (не реже одного раз в год) подвергаться анализу ответственным сотрудником.
4.4. В некредитных финансовых организациях первичная проверка знаний сотрудников некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ проводится по истечении одного месяца с даты проведения вводного (первичного) инструктажа.
Форма и порядок проведения проверки знаний сотрудников некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно.
4.5. В некредитной финансовой организации должен осуществляться учет прохождения ее сотрудниками обучения.
Порядок ведения такого учета устанавливается руководителем некредитной финансовой организации.
Факт проведения с сотрудником некредитной финансовой организации вводного (первичного) и целевого (внепланового) инструктажа должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого некредитная финансовая организация устанавливает самостоятельно.
4.6. Документы (либо их копии), свидетельствующие о прохождении сотрудником некредитной финансовой организации обучения по ПОД/ФТ, хранятся в личном деле сотрудника в течение всего времени его работы в некредитной финансовой организации. Допускается хранение указанных документов в электронном виде.
Целевой инструктаж по ПОД/ФТ, повышение уровня знаний в сфере финансового мониторинга и иные формы обучения: практические рекомендации по прохождению обучения
СМЫСЛОВ П.А.:
Целевой инструктаж по ПОД/ФТ, повышение уровня знаний в сфере финансового мониторинга и иные формы обучения:
Как и где пройти целевой инструктаж. практические советы эксперта по финансовому мониторингу, специалиста по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ Павла Смыслова по прохождению обучения
(статья для ювелирных организаций, агентств недвижимости, лизинговых и факторинговых организаций, операторов по приему платежей)
Обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (обучение в целях ПОД/ФТ) – одна из любимых обязанностей многих организаций, на которые распространяются требования «антиотмывочного» законодательства.
Ведь для многих целевой инструктаж по ПОД/ФТ – это всегда целое событие: нужно приехать в учебный центр, прослушать в течение целого дня увлекательную и полезную лекцию и по его окончании получить свидетельство, напечатанное на красивом бланке, которое потом можно повесить на стену в своем кабинете и хвастаться перед коллегами: «теперь я знаю о финансовом мониторинге и ПОД/ФТ все!».
Однако, как показывает практика автора настоящей статьи, являющегося лектором целевых инструктажей и повышения уровня знаний как в учрежденном им Межрегиональном учебном и консультационно-правовом центре финансового мониторинга, так и в других партнерских учебных центрах, регулярно с удовольствием приглашающих его к себе на чтение лекций, обучение все же является весьма слабым звеном в системе внутреннего контроля по ПОД/ФТ в организациях и у предпринимателей, которые не до конца выполняют возложенные на них законодателем обязанности в части требований к подготовке и обучению кадров.
Нормативной основой, регулирующей вопросы прохождения обучения является Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в просторечии его упоминают как «203 Приказ Росифнмониторинга»). По сложившейся традиции автора мы поговорим с Вами об обязанностях в сфере финансового мониторинга не цитатами из нормативных актов, которые Вы можете прочитать и самостоятельно, без нашей помощи, а своими простыми словами, выделив только основные и самые важные моменты.
Для начала определимся, кто должен проходить целевой инструктаж по ПОД/ФТ , повышение уровня знаний и иные формы обучения по финансовому мониторингу в организациях и у предпринимателей.
Итак, обучение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма обязаны пройти следующие сотрудники:
а) руководитель организации;
б) руководитель филиала организации;
в) заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
г) специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления (простыми словами – специальное должностное лицо);
д) главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
е) руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии);
ж) сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;
з) иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов.
Таким образом, легко увидеть, что круг сотрудников, проходящих обучение по ПОД/ФТ, весьма широк и не ограничивается только специальным должностным лицом, как думают многие организации и предприниматели.
В большинстве компаний, как минимум, есть генеральный директор, главный бухгалтер, юрист, специальное должностное лицо по ПОД/ФТ – все они обязаны пройти обучение по Росфинмониторингу, в т.ч. и целевой инструктаж в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Очень важно отметить, что руководитель организации должен утвердить перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение по ПОД/ФТ. Этот документ практически всегда запрашивают сотрудники надзорных органов на проверке, а заодно просят показать им Ваше штатное расписание. Штатное расписание проверяют не в целях любопытства о размерах должностных окладов, как могли бы подумать некоторые читатели, а чтобы проверить, все ли сотрудники Вашей организации, обязанные проходить обучение в силу закона, прошли его.
Разберемся теперь с формами, периодичностью и сроками обучения по ПОД/ФТ.
Условно обучение в сфере финансового мониторинга можно разделить на две группы: внешнее и внутреннее.
К внешним формам обучения мы относим целевой инструктаж по ПОД/ФТ и повышение уровня знаний в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
К внутренним формам обучения по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма относят вводный и дополнительный инструктажи.
Внешние формы обучения проводят специализированные учебные центры, являющиеся партнерами Международного учебно-методического центра финансового мониторинга (МУМЦФМ), который был учрежден Федеральной службой по финансовому мониторингу. Одним из известных учебных центров, проводящих целевой инструктаж по ПОД/ФТ и повышение уровня знаний, является Межрегиональный учебный и консультационно-правовой центр финансового мониторинга (МУКПЦМ), учрежденный автором настоящей статьи и возглавляемый его талантливой сестрой Серафимой Александровной Смысловой. Существуют и иные учебные центры – партнеры МУМЦФМ.
Что такое целевой инструктаж по ПОД/ФТ? Целевой инструктаж – это получение работниками организаций базовых знаний, необходимых для соблюдения ими законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля организаций, программ ее осуществления и иных организационно-распорядительных документов, принятых в этих целях. Именно эта форма обучения так полюбилась многим организациям и предпринимателям: приходишь на лекцию и погружаешься в интересные, увлекательные, важные и полезные знания (если конечно лектор учебного центра не какой то зануда, а опытный и практикующий специалист по ПОД/ФТ, педагог и настоящий мастер своего дела). Кому то вспоминаются с тоской ушедшие в прошлое студенческие годы с лекциями из института, а кому то школьные парты и звонки на перемены. Так, незаметно пролетает целый день, в конце которого слушатели по итогам занятия пишут тестирование и в торжественной обстановке получают свидетельство о прохождении целевого инструктажа по ПОД/ФТ. Автор настоящей статьи, проведя целевой инструктаж по ПОД/ФТ всегда в конце семинара желает слушателям здоровья, счастья и всех благ, продуктивного применения полученных знаний и работы в сфере ПОД/ФТ без штрафов. В МУКПЦФМ также заведена добрая традиция: по окончании семинара по ПОД/ФТ на память делается общее фото лектора со слушателями целевого инструктажа в сфере финансового мониторинга.
Целевой инструктаж проходится слушателями однократно (один раз в жизни). Важно отметить, что обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит однократно до начала осуществления таких функций. Однократное обучение в форме целевого инструктажа также должны пройти: руководитель организации (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации) – эти сотрудники должны пройти однократное обучение в форме целевого инструктажа по ПОД/ФТ в течение года с даты возложения соответствующих должностных обязанностей.
Не позднее чем через три года после прохождения целевого инструктажа указанные в предыдущем абзаце лица обязаны пройти следующую форму внешнего обучения – повышение уровня знаний. Повышение уровня знаний по ПОД/ФТ осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях, которое организуется учебными центрами – партнерами МУМФЦМ и, в частности, Межрегиональным учебным и консультационно-правовым центром финансового мониторинга (МУКПЦФМ). При этой форме обучения сотрудники опять садятся за парты и слушают увлекательное повествование о своих правах и обязанностях в сфере ПОД/ФТ. И опять кому то из слушателей вспоминается студенческая молодость, а кому «школьные году чудесные». А по окончании этого важного семинара по финансовому мониторингу, если он проводился в МУКПФМ, автор настоящей статьи в торжественной обстановке вручает слушателем свидетельства о повышении уровня знаний.
Хотим отметить, что некоторые учебные центры убеждают слушателей в том, что они обязаны проходить внешнее обучение ежегодно и буквально заваливают своих клиентов почтовыми рассылками с приглашениями на учебу и анонсами различных семинаров по ПОД/ФТ. Между тем, 203 Приказ Росфинмониторинга прямо говорит о том, что сотрудники организаций и предпринимателей, которым адресована настоящая статья, обязаны проходить повышение уровня знаний по ПОД/ФТ не реже одного раза в три года. Поэтому Вы не обязаны ходить на обучение по финмониторингу, целевой инструктаж по ПОД/ФТ, повышение уровня знаний по каждому приглашению учебного центра. Частое посещение Вами лекций – это Ваше право, но не обязанность. Автор настоящей статьи рекомендует (но не навязывает, как это делают другие, своего мнения) проходить обучение в учебных центрах примерно раз в год – чтобы всегда быть в «правовом тонусе» и знать обо всех новеллах стремительно меняющего законодательства в сфере ПОД/ФТ.
И если с обязанностью проходить внешнее обучение по противодействию легализации преступных доходов организации и предприниматели более или менее справляются (а еще бы им не справится, когда их заваливают со всех сторон учебные центры своими предложениями об услугах по проведению целевого инструктажа), то с внутренними формами обучения (вводный и дополнительный инструктаж по ПОД/ФТ) все обстоит гораздо печальнее. Автор настоящей статьи, являясь консультантом многих организаций и ИП по вопросам ПОД/ФТ, знает не понаслышке, как в них буксует проведение внутреннего обучения.
Вводный инструктаж в организации проводится специальным должностным лицом при приеме на работу на должности либо для выполнения функций, указанных в самом начале нашей статьи. Напомним, что это и руководитель, и главный бухгалтер, и юрист, и специальное должностное лицо, и иные сотрудники, т.е. все те, кого организация и предприниматель должны включить в перечень сотрудников, обязанных пройти обучение согласно требованиям 203 Приказа Росфинмониторинга.
Вводный инструктаж также проводится специальным должностным лицом сотрудникам и при их переводе (временном переводе) на вышеуказанные должности либо для выполнения вышеуказанных функций.
Тем же сотрудникам специальным должностным лицом проводится также еще и дополнительный инструктаж по ПОД/ФТ. Он проводится не реже одного раза в год либо в следующих случаях:
При изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
При утверждении организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления;
При переводе сотрудника организации на другую постоянную работу (временную работу) в рамках организации в случае, когда имеющихся у него знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма недостаточно для соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
При поручении сотруднику организации работы, выполняемой вышеуказанными сотрудниками организации, но не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет изменения условий заключенного с сотрудником трудового договора.
Отметим, что вводный и дополнительный инструктаж проводятся в соответствии с программой подготовки и обучения сотрудников организации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработанной организацией с учетом требований Росфинмониторинга. Программу обучения очень любят проверять сотрудники надзорных органов. Напомним, что программа обучения в обязательном порядке входит в состав правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ. Но мы также рекомендуем утверждать программу обучения еще и в виде отдельного документа. Очень часто организации сталкиваются с требованиями проверяющих о том, что не достаточно иметь программу обучения по ПОД/ФТ только в составе правил внутреннего контроля – ее нужно еще и утвердить как самостоятельный документ.
Разрабатываемая программа обучения должна предусматривать:
а) изучение нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
б) изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в организации при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику организации за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и иных организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;
в) изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок.
Если по итогам целевого инструктажа и повышения уровня знаний слушатели получают красивые свидетельства, которые, как мы уже упоминали, многие любят вешать на стену своего кабинета, собирая их целую коллекцию (мы надеемся, что если Вы все же и решите коллекционировать свидетельства, то все они будут выданы Вам нашим учебным центром МУКПЦФМ), то как фиксировать факты проведения с сотрудниками дополнительного и вводного инструктажа? Для этого мы рекомендуем завести Вам два журнала: один для сведений о проведении вводного инструктажа, другой – для сведений о проведении дополнительного. В них Вы фиксируете фамилии, имена, отчества и должности слушателей, даты инструктажей, подписи сотрудников о прохождении инструктажа, а в журнале дополнительного инструктажа также еще и тематику (причину) обучения. Не забудьте, что специальное должностное лицо сам себе также проводит внутренние инструктажи. Даже если Вы один работаете в организации: Вы и директор, и бухгалтер, и специальное должное лицо (и портной, и плотник, и на мышей охотник) – Вы все равно проводите себе такие инструктажи и делаете записи в журналах.
Большие затруднения вызывает проведение дополнительных инструктажей. Если Вы проводите его только раз в год, значит, Вы делаете что-то не так. Дополнительный инструктаж в целях противодействия отмывания преступных доходов нужно проводить гораздо чаще, т.к. нормативно-правовые акты Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма выходят и изменяются очень часто (бывает даже, по несколько раз в месяц). Законодательство по ПОД/ФТ меняется настолько часто, что порой не успеваешь за всем им уследить. Как же не потеряться в большом массиве законодательства в сфере финансового мониторинга? Все очень просто: автор настоящей статьи на добровольных началах вот уже много лет подряд собирает на своем сайте все новости в сфере ПОД/ФТ, в т.ч. касающиеся выхода новых либо изменения действующих нормативных актов по финансовому мониторингу. Адрес этого сайта известен многим организациям и предпринимателям: В 2016 году сайт отмечает десятилетний юбилей с момента своего основания (пожелаем ему еще долгих лет работы на благо организаций и предпринимателей и для популяризации законодательства в сфере ПОД/ФТ). Автор статьи также ведет блок новостей по ПОД/ФТ в популярной социальной сети Вконтакте. Вот адрес этой группы: https://vk.com/smyslovy Группа предназначена для общения по вопросам ПОД/ФТ и содержит сотни вопросов-ответов по финансовому мониторингу.
Следите за сайтом , подписывайтесь на новости на https://vk.com/smyslovy и Вы всегда будете в курсе того, какие изменения в сфере ПОД/ФТ произошли.
Нам часто задают вопросы по прохождению дополнительного инструктажа, примерно следующего характера: «мы ювелирная организация, в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» внесены изменения, касающиеся банков. Нужно ли нам провести дополнительный инструктаж?». «Нужно», - отвечаем мы: «Ведь в 203 Приказе Росфинмониторинга ничего не сказано о том, что дополнительные инструктажи нужно проходить выборочно».
Следующий популярный вопрос по прохождению дополнительного инструктажа в сфере ПОД/ФТ: «сколько дней дается на проведение инструктажа после утверждений новой редакции правил внутреннего контроля, вступления в силу изменений в нормативный акты по ПОД/ФТ или вступления в силу нового нормативного акта в этой сфере?». «Нисколько», - отвечаем мы: «Вы обязаны провести инструктаж в день утверждения правил, в день вступления в силу нормативного акта». Нам известны случаи, когда промедление в проведении инструктажа даже на несколько дней приводило впоследствии к мерам административного наказания со стороны надзорных органов.
1. Целевой инструктаж по ПОД/ФТ и повышение уровня знаний Вы можете проходить как в форме очных семинаров, так и в формате он-лайн (вебинары по финансовому мониторингу). Однако, на наш взгляд, слушатели очного обучения усваивают материал гораздо глубже в отличие от слушателей вебинаров. Поэтому старайтесь проходить очные семинары. Вебинар по ПОД/ФТ – это вариант для тех, кто живет или работает в отдаленных регионах и приехать в учебный центр у него нет никакой возможности.
2. Семинары по финансовому мониторингу (целевой инструктаж и повышение уровня знаний по ПОД/ФТ), на которые учебные центры приглашают в течение одного дня сразу несколько лекторов (первые два часа занятия ведет первый лектор, затем второй, третий и т.д.) – как правило, получаются очень сумбурные, без четкой последовательности изложения материала, что негативно сказывается на качестве лекции. Слушатели рискуют не услышать важного материала (т.к. первый лектор надеется, что второй его дополнит, а второй лектор думает, что первый все уже рассказал). Иногда лекторы в течение дня противоречат в своих позициях, что только смущает слушателей.
3. Обязательно обращайте внимание на лекторский состав учебного центра. Порой семинары ведут лекторы, имеющие только поверхностные знания в сфере ПОД/ФТ, которые не знают, например, как на практике пользоваться личным кабинетом организации на портале Росфинмониторинга, сами никогда не сдавали отчетность в Росфинмониторинг, получили свои знания путем самостоятельного изучения нормативных актов в сфере ПОД/ФТ или консультаций у своих более опытных коллег. Один из лучших вариантов лектора – это практикующий специалист в сфере финансового мониторинга, получивший свои знания и опыт по ПОД/ФТ за счет многолетней работы с организациями и предпринимателями, а также сам прошедший профессиональную подготовку в качестве специалиста по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ.
Так выглядит свидетельство специалиста по образовательной деятельности
Так может выглядеть характеристика на лектора
4. Не гонитесь за дешевыми целевыми инструктажами по ПОД/ФТ. Цены на обучение и инструктажи по финансовому мониторингу могут отличаться даже в три и более раз. Вполне очевидно, что если обучение проводится совсем дешево, значит, учебный центр на чем-то экономит (вполне возможно на лекторах, приглашая неопытных специалистов), что в конечном итоге может негативно сказаться на качестве Вашей подготовки. Можно получить свидетельство о прохождении целевого инструктажа, но не получить самого главного – знаний.
5. Во время прохождения семинара по ПОД/ФТ старайтесь делать конспект, выделяя наиболее важные для Вас моменты. После прохождения целевого инструктажа или повышения уровня знаний по ПОД/ФТ обязательно самостоятельно посмотрите нормативные акты, о которых Вам говорил лектор.
6. Не стесняйтесь задавать лектору вопросы. Дача ответов на них – это прямая обязанность лектора. Семинар по ПОД/ФТ должен идти до последнего Вашего вопроса.
7. Бытует мнение, что проходить обучение нужно только отраслевое: т.е. отдельное для ювелиров, отдельное для агентств недвижимости, отдельное для лизинговых компаний и т.д. В действительности же нормы законодательства по ПОД/ФТ для всех организаций практически идентичны. Опытный лектор и педагог по ПОД/ФТ проведет семинар так, что Вы не испытаете никакого дискомфорта от того, что, являясь к примеру, агентством недвижимости, слушали лекцию в составе группы, в которой преобладали ювелиры. Опытный лектор не обделит своим вниманием не одну сферу деятельности, представители которой присутствуют на обучении по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
8. Если Вы прошли обучение по ПОД/ФТ, но Вам так и не рассказали, какие отчеты в Росфинмониторинг в какие сроки и как сдаются, рекомендуем Вам обратиться за переподготовкой в другой учебный центр финансового мониторинга. Ведь сдача отчетности – важнейшая обязанность любой организации и предпринимателя, работающих в сфере ПОД/ФТ. Незнаний этих вопросов чревато многотысячными штрафами.
Высокий уровень знаний лектора в вопросах сдачи отчетов в Росфинмониторинг должен быть подтвержден документально
9. Раздаточные материалы (буклеты, CD диски, брошюры по ПОД/ФТ и т.д.), которыми Вас снабжают некоторые учебные центры, имеют свойство со временем устаревать: меняется законодательство и документы в раздаточном материале становятся не актуальными. Мы рекомендуем Вам самостоятельно следить за всеми изменениями в сфере ПОД/ФТ, ориентируясь на актуальное законодательство, содержащееся в различных информационно-правовых базах.
10. Внимательно следите за названием формы обучения, которое Вам вписывает учебный центр в свидетельство об обучении по ПОД/ФТ. Бывает так, что слушателю нужно пройти повышение уровня знаний, а ему оформили обучение как целевой инструктаж по ПОД/ФТ. Или, наоборот, слушателю нужно было пройти однократный целевой инструктаж по финансовому мониторингу, а ему выдали свидетельство о прохождении повышения уровня знаний. Очень обидно потом на проверке получать замечания по этим фактам.
11. Если Вы уже прошли целевой инструктаж по ПОД/ФТ от лица одной организации, то от лица другой Вам его проходить уже не нужно, несмотря на то, что в свидетельстве об обучении указано название Вашей первой организации: напомним, что свидетельство о прохождении обучения в форме целевого инструктажа именное и содержит Ваши фамилию, имя и отчество.
12. Большой популярностью пользуются лекции и семинары по ПОД/ФТ автора настоящей статьи Смыслова Павла Александровича. В основном он их проводит в Межрегиональном учебном и консультационно-правовом центре финансового мониторинга. Но его также можно увидеть в составе лекторов и иных учебных центров – партнерах МУМЦФМ Росфинмониторинга: слушателям и руководству учебных центров нравится простая и увлекательная манера лектора рассказывать о сложном законодательстве по ПОД/ФТ. Он много ездит и проводит целевой инструктаж по ПОД/ФТ по всей стране: от Крыма до Дальнего Востока.
Желаем Вам хорошего прохождения целевого инструктажа, повышения уровня знаний в сфере ПОД/ФТ! Пройти целевой инструктаж у автора настоящей статьи Вы можете, записавшись к нему на обучение по этой ссылке:
Эксперт по финансовому мониторингу, канд. истор. наук, юрист Павел Смыслов
При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна!
* * *
Ознакомьтесь с нашими многочисленными стать ями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут:
Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам
И многое другое.
Подробнее ТУТ .
Подпишитесь на "Вестник финансового мониторинга" - первый в России бесплатный и регулярный выпуск новостей в сфере финансового мониторинга:
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52 (часть I), ст. 5032) Банк России устанавливает следующие требования к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях.
Судебная практика и законодательство - Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У (ред. от 27.11.2014) О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях
2.1.6. программы обучения сотрудников кредитной организации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
(в ред. письма ЦБ РФ от 16.01.2003 N 6-Т)
2.1.7. программу, определяющую порядок организации в кредитной организации работы по отказу от заключения договоров банковского счета (вклада) с физическими и юридическими лицами и отказу в выполнении распоряжения клиента об осуществлении операции;
Не спешите предоставлять документы!Порядок действий при получении требования Прокуратуры:
- Внимательно изучите список требуемых документов;
- Проверьте правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ на соответствие действующим нормам закона на момент предоставления в Прокуратуру;
- Уточните у помощника прокурора, что имеется ввиду под тем или иным документом, если в требовании содержится размытая формулировка;
- Изучите все обязанности организаций или ИП, которые должны исполняться в соответствии с законодательством, что бы ответить на все вопросы проверяющего;
- Если вы сомневаетесь в правильности организации внутреннего контроля, в соответствии документов нормам законодательства, обратитесь к специалисту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ.
Специалисты «Национальное достояние» (МЭЦФМ) участвовали в многочисленных проверках, проводимых Прокуратурой, и знают все тонкости этого процесса.
При обращении в центр специалист:
- проведет анализ всех имеющихся документов в организации или у ИП;
- при необходимости исправит допущенные ошибки;
- подготовит недостающие документы;
- проведет подробную консультацию о порядке проверки документов Прокуратурой;
- подготовит ответственного сотрудника или руководителя к типичным вопросам, которые может задавать проверяющий;
- при необходимости наш специалист может присутствовать с вами в Прокуратуре при предоставлении документов по доверенности или предоставлять ваши интересы самостоятельно.
Типичные ошибки, допускаемые организациями и индивидуальными предпринимателями при проверке Прокуратуры.
К нам часто обращаются организации и ИП, получившие представление прокуратуры об устранении допущенных нарушений или уже в процессе административного производства в связи с выявленными нарушениями. Как показывает практика, чаще всего устранить нарушения можно еще до предоставления документов на проверку. Последствия в виде административного наказания происходят чаще всего по следующим причинам:
- предоставление неполного пакета документов по причине непонимания формулировки, изложенной в требовании.
То же касается и распространенного заблуждения о том, что если в организации нет сотрудников кроме директора или ИП, то документы по обучению составлять нет необходимости;
- не знание обязанностей организации или ИП по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ приводит к тому, что при опросе проверяющим руководителя и ответственного сотрудника, последний не может ответить на вопросы правильно о порядке исполнения обязанностей.
- предоставление правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в редакции не актуальной на дату предоставления.
Мы описали только некоторые ошибки. Если вы не уверены на 100%, что правильно и в полной мере исполняете требования закона, предварительно обратитесь к профессионалам.